Le titulaire de la Licence professionnelle Gestionnaire et Conseiller en assurances s'appuie sur une solide maîtrise des techniques assurantielles et est un spécialiste de la relation client. Il apporte son expertise pour la souscription et la gestion des contrats et sinistres IARD, prévoyance, vie quel que soit le canal de communication emprunté par l'assuré. Il exerce son métier dans un environnement réglementaire et économique changeant et doit faire preuve d'adaptabilité et d'exigence. Il est amené à travailler dans des structures de tailles différentes, agence générale d'assurances, cabinet de courtage, réseau de salariés, ce qui peut le conduire à des activités polyvalentes ou, au contraire, très spécialisées. Il travaille seul ou en équipe en relation permanente avec les acteurs de l'organisation.

Objectif de formation

Le titulaire de la Licence professionnelle Gestionnaire et Conseiller en assurances s'appuie sur une solide maîtrise des techniques assurantielles et est un spécialiste de la relation client. Il apporte son expertise pour la souscription et la gestion des contrats et sinistres IARD, prévoyance, vie quel que soit le canal de communication emprunté par l'assuré. Il exerce son métier dans un environnement réglementaire et économique changeant et doit faire preuve d'adaptabilité et d'exigence. Il est amené à travailler dans des structures de tailles différentes, agence générale d'assurances, cabinet de courtage, réseau de salariés, ce qui peut le conduire à des activités polyvalentes ou, au contraire, très spécialisées. Il travaille seul ou en équipe en relation permanente avec les acteurs de l'organisation.

Compétences acquises

BC 1 - Connaître l'environnement économique, managérial et juridique de l'assurance.
- 1A - Marchés et acteurs de l'assurance
- 1B - Contrôle et réglementation
- 1C - Droit des contrats
BC 2 - Appréhender la gestion et la commercialisation des produits assurantiels.
- 2A - Risque santé
- 2B - Risque habitation et automobile
- 2C - Risques professionnels
- 2D - Assurances affinitaires et assistance
BC 3 - Utiliser les outils d'expression et de communication écrite, numérique et orale.
- 3A - Communication et relation client
- 3B - Informatique et traitement de l'information
- 3C - Anglais professionnel.
BC 4 - Maîtriser l'environnement économique, managérial et juridique
- 4A - Stratégie des acteurs et innovation
- 4B - Economie du risque
- 4C - Marketing digital
- 4D - Aspects juridiques du e-commerce
BC 5 - Maîtriser la gestion et la commercialisation des produits assurantiels et bancaires
- 5A - Assurances individuelles et collectives santé et dommages corporels
- 5B - Assurance-vie, assurance prévoyance et retraite
- 5C - Epargne et produits bancaires
BC 6 - Maîtriser les outils d'expression et de communication écrite, numérique et orale
- 6A - Communication et relation client omnicanal
- 6B - Anglais professionnel.
BC 7 - Exploiter des données à des fins d'analyse
- 7A - Projet tutoré : mémoire
- 7B - Projet tutoré : soutenance
BC 8 - Se positionner et se mettre en responsabilité vis-à-vis d'un champ professionnel
- 8A - Evaluation en entreprise

Résultats attendus de la formation

Compétences acquises à l'issue de la formation : Souscription et gestion de contrats et sinistres en assurances IARD, prévoyance, vie ; Relation client omni canal ; Connaissance de l'environnement économique et réglementaire du secteur de l'assurance ; Anglais technique ; Mise à niveau informatique ; Conduite d'un projet tuteuré.

Niveau à la sortie de la formation

Niveau 6 (bac +3, licence, LP, BUT ou équivalent)

Contenu de la formation

Connaître et maîtriser l'environnement économique, managérial et juridique de l'assurance
Appréhender et maîtriser la gestion et la commercialisation des produits assurantiels
Utiliser et maîtriser les outils d'expression et de communication écrite, numérique et orale
Exploiter des données à des fins d'analyse (projet tutoré)
Se positionner et se mettre en responsabilité vis-à-vis d'un champ professionnel

Organisation pédagogique

Modalités de l’alternance

Semaine scindée en 2 : 3 jours en entreprise et 2 jours en formation

Rythme de la formation

Temps plein

Les étudiants sont en entreprise 3 jours par semaine et en formation 2 jours par semaine.

Stages

Non concerné

Projets tuteurés

Travail de recherche en lien avec l'activité professionnelle donnant lieu à un mémoire et à une soutenance.

Mise(s) en situations professionnelles

La formation étant en alternance, les étudiants sont en entreprise, et donc en situation professionnelle, 3 jours par semaine.

TER/Mémoire de recherche

Non concerné

Calendrier universitaire

Lien vers la page présentant toutes les dates du calendrier universitaire

Maquette de la formation

Maquette et modalités de contrôle de la formation au format PDF

Programme des enseignements

Semestre 5

Présentiel

Distanciel

UE 5.1 - Connaître l'environnement économique, managérial et juridique de l'assurance 6 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Marchés et acteurs de l'assurance

The insurance market and players

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	21	0	0	0	0	0

L’assurance est un marché particulièrement vaste qui englobe les marchés d’assurances dommages mais aussi les marchés d’assurance de personnes. Les acteurs du marché sont nombreux (assurances classiques, mutuelles du livre II, Institutions de prévoyance, assurances affinitaires, bancassureurs) et présentent des formes juridiques différentes. A cela s’ajoutent les intermédiaires d’assurance ainsi que les mandataires d’intermédiaires d’assurance qui ont également leur propre fonctionnement.

Français

Français

Distinguer les différentes compagnies qui interviennent sur les marchés assurantiels : Sociétés d’Assurance, Sociétés d’Assurance Mutuelle, Mutuelles dites du livre II ou 45, Institutions de prévoyance, bancassureurs

- Décrire la place des intermédiaires d’assurance et des mandataires d’intermédiaire

- Connaître le poids sur le marché de ces différents acteurs

- Comprendre la structure des principaux marchés de l’assurance : assurance-vie, santé, retraite, dépendance, habitation (MRH), automobile, marchés émergents.

- Comprendre la place des réassureurs.

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Contrôle et réglementation

Legislation and control

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	21	0	0	0	0	0

L’assurance est une activité particulièrement encadrée en raison de son cycle de production inversé. Il est ainsi primordial de protéger les assurés afin de garantir qu’ils seront bien indemnisés en cas de sinistre. Pour cela, il existe de nombreux garde-fous réglementaires et les règles prudentielles sont particulièrement nombreuses.

En particulier, des règles spécifiques encadrent l’activité des intermédiaires d’assurance. Quant à l’ensemble des acteurs, il est contrôlé par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).

Une réglementation européenne vient compléter cet arsenal de protection de l’assuré et des marchés, à travers des directives telles que Solvabilité II, ou la directive IDD (DDA).

La lutte anti-blanchiment rentre également dans ce cadre.

Français

Français

Rappeler les caractéristiques de l’activité d’assurance qui imposent une réglementation spécifique.

- Décrire les procédures d’auto-contrôle mises en place par les assureurs.

- Connaître la réglementation inhérente aux intermédiaires, en particulier le devoir d’information et de conseil.

- Comprendre les différents rôles de l’ACPR, de la prévention des risques aux sanctions.

- Evaluer l’impact de la réglementation européenne sur les d’activités d’assurance.

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Droit des contrats

Contract law

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	23	0	0	0	0	0

Cette EC s’adresse aux collaborateurs chargés de la souscription et de la gestion des contrats. Elle apporte une connaissance des règles générales du droit des contrats et permet une acquisition du cadre juridique dans lequel sont conclus et gérés les contrats d’assurance.

Français

Français

À l’issue de cet enseignement, l’alternant sera en mesure de qualifier un contrat et de maîtriser sa conclusion. Il pourra également gérer l’exécution, faire face à l’inexécution des obligations et comprendre la responsabilité engagée dans ce dernier cas. Il maitrisera les notions de force obligatoire et d’effet relatif en droit des obligations. Enfin, la formation lui permettra d’identifier les pièges de la négociation et la conclusion des contrats

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 5.2 - Appréhender la gestion et la commercialisation des produits assurantiels 10 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Risque santé

Health risk

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	21	0	0	0	0	0

Cette EC concerne les compétences techniques spécifiques à l’assurance santé. Elle vise à identifier les garanties indispensables pour garantir les risques santé en fonction de la situation de santé du client. Elle a aussi pour objet d’identifier les étapes de la formation du contrat de sa souscription à son éventuelle résiliation en passant par son exécution en cas de dépenses de soins ou d'hospitalisation..

Français

Français

Pour chacun des contrats, l’alternant sera en mesure de connaitre les garanties de base, les extensions, les exclusions les limitations de garanties et obligations respectives des parties.

Compétences à acquérir

- Identifier les garanties de base (responsabilité civile) et savoir les mettre en œuvre

- Connaitre les différentes formules

- Gérer la prise en charge de soins

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Risques habitation et automobile

Home and automobile risks

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	28	0	0	0	0	0

Cette EC concerne les compétences techniques spécifiques à l’assurance automobile. Elle vise à identifier les garanties indispensables pour garantir les risques automobiles en fonction de la typologie du véhicule garanti. Elle permet de prendre en compte l’impact des sinistres en vérifiant la validité du contrat ainsi que la mise en œuvre des garanties souscrites. Elle a aussi pour objet d’identifier les étapes de la formation du contrat automobile de sa souscription à son éventuelle résiliation en passant par son exécution lors d’un sinistre.
Elle concerne aussi les compétences techniques liées à l’assurance Multirisques Habitation. L’alternant découvrira les conditions de validité du contrat habitation ainsi que les modalités de mise en œuvre des garanties souscrites. Il saura identifier l’étendue de la couverture MRH et ses conséquences. L’assurance responsabilité civile vie privée permettra une bonne connaissance de la protection des tiers dans la vie quotidienne, elle sera étudiée pour l’assuré victime ou les auteurs de dommages. Elle aboutira à la gestion des sinistres (Dégâts des eaux, incendie, catastrophes naturelles…) en application des fondements juridiques rattachés. Le contrat protection juridique est également étudié.

Français

Français

Automobile
Pour chacun des contrats, l’alternant sera en mesure de connaitre les garanties de base, les extensions, les exclusions les limitations de garanties et obligations respectives des parties. La prise en charge du sinistre automobile sera étudiée en fonction des conventions de règlements et du droit commun.

Compétences à acquérir

- Identifier les garanties de base (responsabilité civile) et savoir les mettre en œuvre

- Connaitre les différentes formules : de base (responsabilité civile) à la plus étendue (dommages tous accidents) ainsi que les éléments de tarification

- Gérer un sinistre automobile (accident responsable, non responsable, vol, bris de glace…) en appliquant les fondements juridiques qui y sont attachés.

- Calculer l’impact d’un sinistre sur le contrat et les cotisations

Habitation
Pour chacun des contrats, l’alternant sera en mesure de connaitre les garanties de base, les extensions, les exclusions, les limitations de garanties et obligations respectives des parties. La prise en chargé du sinistre habitation sera étudiée en fonction des conventions de règlements et du droit commun.

Compétences à acquérir

- Déterminer la validité du contrat

- Apprécier les risques à la souscription et en cours de contrat

- Déterminer la formule d’assurance adaptée

- Identifier les critères de tarification

- Gérer des sinistres

- Appréhender les conséquences d’un sinistre

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Risques professionnels

Professional risks

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	28	0	0	0	0	0

Cette EC concerne les compétences techniques spécifiques à l’assurance des risques professionnels. Elle vise à identifier les garanties indispensables pour garantir les entreprises et les professionnels aussi bien pour leurs lieux d’exercice (contrat multirisques professionnels) que pour la protection de leur chiffre d’affaires (pertes d’exploitation) voire les responsabilités qu’ils seraient amenés à mettre en jeu (responsabilité civile délictuelle/contractuelle). Cette unité concerne l’assurance des professionnels dans sa globalité qu’il s’agisse d’entité privée/ publique (hôpitaux, mairie…), d’artisan, de profession libérale (mandataires sociaux, médecin…).

Français

Français

Objectifs

Pour chacun des contrats, l’alternant sera en mesure de connaitre les garanties de base, les extensions, les exclusions les limitations de garanties et obligations respectives des parties. Il étudiera la gestion des sinistres et calculera les indemnisations afférentes au sinistre instruit.

Compétences à acquérir

- Identifier les garanties pour la protection des lieux d’exercice de l’activité professionnelle

- Mettre en jeu les garanties (incendie, dégât des eaux, catastrophes naturelles ….) ainsi que des extensions éventuelles (valeur à neuf)

- Protéger l’activité de l’entreprise (pertes d’exploitation)

- Gérer un sinistre

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Assurances affinitaires et assistance

Affinity insurance and assistance

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	14	0	0	0	0	0

Les assurances affinitaires sont un enjeu récent sur le marché de l’assurance et proposent des contrats d’assurances variés : produits nomades, moyens de paiement, extension de garanties, voyages, …tout en cherchant à développer de nouvelles solutions d’assurances personnalisées en relation avec l’e-commerce.

Les prestations d’assistance viennent en complément des prestations d’assurances, de toute nature, il s’agit le plus souvent de prestations en nature visant à aider le bénéficiaire dans les conditions précisées par le contrat. Elles s’inscrivent dans la promesse faite par l’assureur à la souscription du contrat d’une démarche d’accompagnement et de soutien à l’assuré sinistré.

Français

Français

Objectifs : Il s’agit de présenter les contrats d’assurances affinitaires sous l’angle technique et opérationnel et dans le cadre de la législation actuelle. L’alternant sera aussi en mesure de comprendre les objectifs et le contenu d’une convention d’assistance et de mettre en évidence les services apportés, dans le cadre des réseaux de distributeurs développés par les sociétés d’assistance.

Compétences à acquérir

- Découvrir et comprendre le secteur de l’assurance affinitaire, ses enjeux et ses produits

- Lire et comprendre un contrat, une convention d’assistance.

- Connaitre les acteurs de l’assistance, leurs enjeux ainsi que le contenu et le fonctionnement d’une convention d’assistance

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 5.3 - Utiliser les outils d'expression et de communication écrite, numérique et orale 6 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Communication et relation client

Communication and customer relations

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	28	0	0	0	0	0

Le gestionnaire et conseiller en assurances est en contact avec le client ou le prospect. A ce titre, son activité relationnelle s’articule autour de l’information et du conseil au client, des actes de souscription et de gestion des contrats ainsi que le suivi du dossier sinistre, le tout dans un contexte de fidélisation et de développement du portefeuille client.

Français

Français

Objectifs : Les objectifs sont la maîtrise des fondamentaux de la relation client et la mise en pratique de compétences commerciales et techniques, à la fois lors de la souscription du contrat et lors de la présentation de l’offre d’indemnisation qui fait suite au sinistre.

Compétences à acquérir :

- Accueillir, orienter et conseiller le client

- Argumenter, justifier les solutions de souscription, de gestion des contrats proposés

- Participer au développement et à la gestion du portefeuille de client

- Présenter une offre d’indemnisation

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Informatique et traitement de l'information

Computing and information processing

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	14	0	0	0	0	0

Le gestionnaire et conseiller en assurances utilise au quotidien les outils informatiques en relation avec la compagnie d’assurances et ses assurés. Il exploite la suite bureautique et un logiciel de gestion de la relation client, l’information lui permettant de renforcer son efficacité professionnelle.

Français

Français

Objectifs : Les objectifs sont d’apporter aux alternants des modes opératoires et des éléments de découverte sur les logiciels de base, ainsi que leur utilisation dans le cadre professionnel.

Compétences à acquérir

- Utiliser les logiciels de base des suites bureautiques

- Utiliser les outils numériques et système d’information de l’entreprise

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Anglais professionnel

Professionnal English

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	14	0	0	0	0	0

Au cours des deux semestres, le contenu linguistique travaillé pendant la préparation du Bac+2 sera poursuivi et approfondi, dans le domaine de l’assurance ainsi que le domaine financier, par un travail varié des compétences, des thèmes et des supports.

Anglais

Anglais

Objectifs : Les objectifs sont la maîtrise de la langue anglaise orale et écrite dans les domaines de l’assurance et de la finance, en lien avec les enseignements traitant directement du domaine de l’assurance que suivent les étudiants, en complément d’une maîtrise dans des situations courantes de la vie professionnelle.

Compétences à acquérir : Des niveaux de compréhension écrite et orale ainsi que d’expression écrite et orale d’« utilisateur indépendant », ce qui correspond au niveau B du Cadre européen commun de référence pour les langues (CECRL ; B1 « niveau seuil » et B2 « niveau avancé »).

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 5.4 - Exploiter des données à des fins d'analyse (projet tutoré) 4 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Projet tutoré (mémoire)

Tutorial project (dissertation)

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	0	0	0	0	0	0

Le projet tutoré en Licence professionnelle a pour vocation la mise en œuvre d’une réflexion individuelle ou collective de l’alternant en relation avec le secteur des assurances dans lequel il est intégré. Il vise à la fois à développer sa réflexion sur un sujet assurantiel et à l’intégrer dans un contexte professionnel.

Français

Français

Objectifs : Les objectifs du Projet Tuteuré portent sur le choix d’un sujet ou d’une problématique en relation avec le contexte professionnel de l’alternant et son étude à la fois sous le champ universitaire et opérationnel. Il donne lieu à la rédaction d’un mémoire et d’une soutenance orale.

Compétences :

-Mettre en pratique les concepts et connaissances générales et professionnelles

-Développer l’initiative et l’autonomie dans la poursuite d’un travail

- Conduire une démarche de projet dans le cadre professionnel

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 5.5 - Se positionner et se mettre en responsabilité vis-à-vis d'un champ professionnel 4 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Evaluation en entreprise

Business assessment

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	0	0	0	0	0	0

Le stage ou l’alternance en Licence professionnelle a pour vocation la mise en œuvre pratique des connaissance acquises dans le secteur des assurances auquel le stagiaire est intégré.

Français

Français

Objectifs : Les objectifs du stage ou de l’alternance sont la mise en pratique des connaissances théoriques en milieu professionnel.

Compétences :

-Mettre en pratique les concepts et connaissances générales et professionnelles

-Développer l’initiative et l’autonomie dans la poursuite d’un travail

- Conduire une démarche de projet dans le cadre professionnel

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Total semestre

212

Semestre 6

Présentiel

Distanciel

UE 6.1 - Maîtriser l'environnement économique, managérial et juridique de l'assurance 8 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Stratégie des acteurs et innovation

Stakeholder strategy and innovation

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	22	0	0	0	0	0

Après avoir présenté les différents acteurs intervenant sur le marché de l’assurance, il convient de s’interroger sur les stratégies employées par les différents types d’assureurs afin d’assurer leur pérennité et faire face à la concurrence. En particulier, il semble nécessaire d’identifier les facteurs clés de succès et les stratégies génériques mobilisées par ceux-ci pour atteindre les objectifs qu’ils se sont assignés.

Les assureurs sont notamment actifs en matière d’innovation, par la création de nouvelles garanties, de nouveaux produits qui répondent à des besoins émergents en cohérence avec les « nouveaux risques », mais aussi de nouveaux process, à la fois dans le domaine de la gestion de la relation client mais aussi dans le domaine de la gestion des sinistres.

Enfin, l’émergence de l’Internet des objets en lien avec l’exploitation du « big data » ouvre de nouvelles perspectives pour le secteur en proposant de nouvelles offres incluant des objets connectés.

Français

Français

Objectifs

- Identifier les facteurs clés de succès dans le secteur assurantiel

- Décrire les principales stratégies génériques mobilisées par les assureurs : diversification, différenciation, stratégie de niche, domination par les coûts, externalisation, internationalisation

- Analyser les logiques de concentration à l’œuvre dans le secteur

- Comprendre les finalités des partenariats, des alliances et des prises de participation dans les entreprises innovantes (Fintech, Assurtech).

- Parcourir les différents types d’innovation : innovation sur les garanties, innovation produit pour prémunir contre les nouveaux risques, innovation procédé.

- Analyser l’impact du digital sur l’offre des assureurs : dématérialisation, e-signature, e-constat, Internet of Things (maison connectée, auto connectée, santé connectée)…

Compétences à acquérir

Décrire et qualifier la stratégie globale d’une compagnie d’assurance dans toutes ses dimensions.

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Economie du risque

Economics of risk

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	14	0	0	0	0	0

L’objectif de ce module est de présenter les éléments fondamentaux de l’économie du risque tant l’activité d’assurance est fondée sur une mutualisation des risques. Cette mutualisation génère par exemple des risques financiers et s’astreint à des exigences liées à l’activité d’assurance en elle-même : conformité, innovation et indemnisation.

Français

Français

Objectifs
Il s’agit d’acquérir les concepts fondamentaux de l'assurance et celles des risques liés à son activité, en tenant compte des contraintes de celle-ci : conformité, protection du client, lutte contre le blanchiment…Le bilan des sociétés des assurances sera abordé ainsi que le détail de l’actif et du passif.

Compétences à acquérir

Décrire les risques inhérents à l’activité d’assurance

Comprendre et mesurer les risques et leurs enjeux pour les sociétés d’assurance

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Marketing digital

Digital marketing

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	21	0	0	0	0	0

Après avoir présenté les logiques omnicanales, il est intéressant de réfléchir à la manière dont les assureurs mobilisent le marketing digital pour atteindre des objectifs spécifiques. Force est de constater qu’ils sont à la pointe dans ce domaine, puisqu’ils proposent des sites internet et des applications particulièrement ergonomiques, ont des stratégies offensives d’emailing, veillent à leur référencement naturel et payant sur les moteurs de recherche compte tenu de la forte concurrence sur le marché et communiquent régulièrement via les communications publicitaires de type display ainsi que via les réseaux sociaux.

Enfin, il est intéressant de se demander comment les assureurs peuvent tirer parti de la double présence en ligne et physique, afin de recréer du flux en agence ou dans les compagnies.

Français

Français

Objectifs

Les objectifs sont d’être capable de décrire la stratégie digitale d’une compagnie d’assurance donnée.

Compétences à acquérir

- Analyser les logiques de la stratégie digitale des assureurs et la cohérence de la stratégie digitale

- Comprendre les objectifs spécifiques des assureurs en termes d’indicateurs de performance (KPI)

- Identifier les logiques et les atouts des sites web et des applications mobiles des compagnies

- Comprendre les logiques des stratégies d’emailing des assureurs

- Evaluer la puissance des référencements naturels et payants comme manière de créer du trafic en ligne

- Comprendre les logiques de la communication digitale des assureurs, en particulier via le display et les réseaux sociaux (Facebook, Twitter, LinkedIn).

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Aspects juridiques du e-commerce

Legal aspects of e-commerce

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	16	0	0	0	0	0

Cette EC s’adresse aux collaborateurs administratifs, commerciaux et juridiques des entreprises ou toute personne chargée de la gestion des contrats à distance (site internet avec devis en ligne ; application sur téléphone …). Elle suppose une connaissance des règles générales du droit. Elle permettra une acquisition du cadre juridique dans lequel sont conclus les contrats à distance.

Français

Français

Objectifs

À l’issue de cet enseignement, l’étudiant sera en mesure de vérifier la validité du contrat conclu à distance. Il pourra également gérer l’exécution, faire face à l’inexécution des obligations et comprendre la responsabilité engagée dans ce dernier cas. Il maitrisera les notions de force obligatoire et d’effet relatif en droit des obligations. Enfin, la formation lui permettra d’identifier les pièges de la négociation et la conclusion des contrats. Il saura appréhender les risques inhérents à la souscription d’un contrat en ligne.

Compétences à acquérir

- Acquérir une bonne connaissance des règles juridiques gouvernant les relations entre l’entreprise et ses partenaires (fournisseurs, clients, prêteurs, assureurs, administration…) dans les engagements à distance (valeur de la signature électronique, utilisation des outils digitaux, utilisation des données personnelles)

- Maitriser les modalités de protection, de conservation des données à caractère personnel

- Comprendre les étapes de la conclusion d’un contrat et gérer les risques inhérents à son exécution.

- Identifier les compétences en matière de conflit

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 6.2 - Maîtriser la gestion et la commercialisation des produits assurantiels et bancaires 6 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Assurances individuelles et collectives santé et dommages corporels

Individual ann group insurance, health and bodily injury

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	28	0	0	0	0	0

Les assurances Santé individuelles et collectives représentent une source de développement importante du chiffre d’affaires des compagnies d’assurances. Elles s’inscrivent dans une réglementation spécifique et nécessitent des connaissances actualisées pour accompagner l’assuré. D’autres contrats dédiés à la protection des personnes sont commercialisés dans le cadre individuel et collectif, notamment en relation avec le dommage corporel accidentel.

Français

Français

Objectifs : Il s’agit d’apprécier et de sélectionner les risques d’assurance en santé et dommages corporels, de présenter et de déterminer la formule d’assurance adaptée, de tarifer et émettre le contrat. Le cas échéant, il sera abordé l’instruction du dossier et le règlement du sinistre par la compagnie d’assurances.

Compétences à acquérir :

-répertorier les critères d’acceptation du risque et les sélectionner

- identifier et formaliser les besoins d’un assurable (particulier, entreprise)

- rechercher et appliquer les dispositions régissant la formation, l’exécution et la fin du contrat d’assurance

- analyser le droit à la prestation et déterminer le droit à indemnisation

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Assurance-vie, assurance prévoyance et retraite

Life insurance, pensions insurance and retirement

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	35	0	0	0	0	0

Le conseiller et gestionnaire en assurances est amené à proposer à ses assurés des solutions d’assurance-vie en fonction de leurs besoins. Il est sur ce secteur largement concurrencé par le secteur des bancassureurs. Les produits d’assurance-vie sont variés et répondent en majorité à deux problématiques distinctes qui sont l’épargne et la prévoyance, le tout dans un contexte réglementaire spécifique en termes d’information et de conseil au client. Un point spécifique sera fait sur les réponses données à la problématique de la préparation de la retraite.

Français

Français

Objectifs : Le module a pour objectifs l’acquisition des connaissances relatives à la proposition d’assurance-vie en termes réglementaires comme en termes de produits et de supports d’investissement proposés. Le panel de solutions est large et s’appuie sur une information et un conseil préalable à la souscription conséquents. Il est aussi question de la valorisation dans le temps des supports d’épargne et des opérations pouvant être conduites au cours de la vie et en fin de contrat. Le contrat d’assurance-vie est l’une des réponses à la problématique de la retraite mais n’est pas le seul contrat proposable.

Compétences à acquérir

- Lire et comprendre un contrat

- Formaliser le devoir d’information et de conseil à la souscription

- Identifier la typologie des contrats, les règles communes, les différences en relation avec les besoins de l’assuré (assurance-vie, prévoyance, retraite)

- Calculer les modes de valorisation des contrats et les opérations potentiellement réalisées au cours de la vie du contrat (rachat partiel par exemple)

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Epargne et produits bancaires

Savongs and banking products

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	35	0	0	0	0	0

Le contexte concurrentiel illustre une diversification croissante des métiers de l’assurance vers des activités connexes comme les activités bancaires. Ce module vise à familiariser l’alternant avec les produits d’épargne et les produits bancaires les plus courants qu’il peut être amené à commercialiser tout en respectant la réglementation établie : compte bancaire, produits d’épargne, instruments financiers, distribution de crédits à la clientèle des particuliers.

Français

Français

Objectifs : Les objectifs sont relatifs à la découverte du compte bancaire et son équipement, moyens de paiement, services au compte ainsi que suivi et fonctionnement du compte. Il s’agit également d’étudier les produits d’épargne et les instruments financiers à travers l’analyse patrimoniale des besoins du client. Enfin les notions de crédit à la consommation et immobilier seront abordées en termes de principes, risques et réglementation.

Compétences à acquérir

- Acquérir les connaissances relatives au compte bancaire et son fonctionnement, aux produits d’épargne et aux crédits à la consommation et immobilier

- Savoir conduire une analyse patrimoniale des besoins du client

- Respecter la réglementation bancaire dans le cadre opérationnel

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 6.3 - Maîtriser les outils d'expression et de communication écrite, numérique et orale 4 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Communication et relation client omnicanal

Communication and relationships customer omnichannel

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	27	0	0	0	0	0

Son activité s’exerce plus que jamais dans à travers de nombreux interfaces : face à face, téléphone, digitalisation et nécessite une adaptation constante à l’évolution des canaux de distribution.

Français

Français

Objectifs : Il s’agit de décliner la relation client, en matière de souscription comme en matière de traitement du sinistre en fonction des canaux de communication et de distribution.

Compétences à acquérir

- S’approprier les nouveaux canaux de distribution et de communication utilisés dans le secteur assurantiel et en mesurer les enjeux

- Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés

- Adapter la relation client en fonction du contexte et du canal de communication utilisé par la mise en pratique

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Anglais professionnel

Professionnal English

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	12	0	0	0	0	0

Anglais

Anglais

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 6.4 - Exploiter des données à des fins d'analyse (projet tutoré) 6 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Projet tutoré (mémoire)

Tutorial project (dissertation)

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	0	0	0	0	0	0

Français

Français

Compétences :

-Mettre en pratique les concepts et connaissances générales et professionnelles

-Développer l’initiative et l’autonomie dans la poursuite d’un travail

- Conduire une démarche de projet dans le cadre professionnel

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Projet tutoré (soutenance)

Tutorial project (defense)

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	0	0	0	0	0	0

Français

Français

Compétences :

-Mettre en pratique les concepts et connaissances générales et professionnelles

-Développer l’initiative et l’autonomie dans la poursuite d’un travail

- Conduire une démarche de projet dans le cadre professionnel

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

UE 6.5 - Se positionner et se mettre en responsabilité vis-à-vis d'un champ professionnel 6 ECTS

Licence professionnelle

Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims) (ABFSO)

Gestionnaire et Conseiller en assurances (Reims)

IUT Reims - Châlons - Charleville

Evaluation en entreprise

Business assessment

Présentiel			Distanciel
CM	TD	TP	CM	TD	TP	TE
0	0	0	0	0	0	0

Le stage ou l’alternance en Licence professionnelle a pour vocation la mise en œuvre pratique des connaissance acquises dans le secteur des assurances auquel le stagiaire est intégré.

Français

Français

Objectifs : Les objectifs du stage ou de l’alternance sont la mise en pratique des connaissances théoriques en milieu professionnel.

Compétences :

-Mettre en pratique les concepts et connaissances générales et professionnelles

-Développer l’initiative et l’autonomie dans la poursuite d’un travail

- Conduire une démarche de projet dans le cadre professionnel

CARTIER-FRENOIS Marion
marion.cartier@univ-reims.fr

Total semestre

210

Admission

Niveau à l'entrée en formation

Niveau 5 (bac +2, BTS, DUT ou équivalent)

Niveau à l'entrée en formation obligatoire

oui

Modalités d'admission

Pour entrer en Licence Professionnelle :

Les modalités relatives à l'admission en Licence Professionnelle sont disponibles sur le lien suivant :
http://www.univ-reims.fr/admission-LPro

Vous êtes de nationalité étrangère :

Les modalités relatives à l'admission des étudiants étrangers sont disponibles sur le lien suivant : http://www.univ-reims.fr/etudiants-internationaux
Pour plus d'informations, vous pouvez également envoyer un e-mail : etudiants.etrangers@univ-reims.fr

Calendrier d'inscription

Lien vers la page présentant les dates d'inscriptions administratives

Adresse d'inscription

Université de Reims Champagne-Ardenne
2 Avenue Robert Schuman 51724 REIMS CEDEX

Conditions spécifiques et prérequis

Prérequis obligatoires :

Pour la 1ère année de LP : être titulaire d'un baccalauréat ou équivalent.
Pour la 2ème année de LP : être titulaire de 60 crédits ECTS.
Pour la 3ème année de LP : être titulaire de 120 crédits ECTS.

Niveau de français requis :
B2 (Utilisateur indépendant avancé)

Prérequis recommandés :

Etre titulaire d'un Bac+2 : BTS, DUT ou L2 validée.

Formation continue et apprentissage

Objectif général de la formation

Certification

Organisme de formation

Université de Reims Champagne-Ardenne (SIRET : 19511296600799) (Code Activité : 2151P001151)

Action de formation

Code de public visé : 00000

Prise en charge des frais de formation possible : oui

Poursuite d'études

Masters professionnels dans les domaines de l'assurance, de la banque ou de la gestion de patrimoine.

Débouchés

Gestionnaire de contrats et de prestations d'assurances, Souscripteur de contrats d'assurances, Gestionnaires de sinistres en assurance, Conseiller commercial en assurance, Collaborateur polyvalent en agence d'assurance, Chargé de clientèle en banque.

Codes ROME

C1102

Le ROME est le répertoire des métiers et d'emplois de Pôle Emploi.

Devenir des étudiants

Découvrez les résultats des enquêtes sur le devenir des diplômés de l'université

Infos pratiques

Restauration

Restaurants Universitaires CROUS

Hébergement

Résidences Universitaires CROUS

Transport

Transports en commun

Pour en savoir plus sur l'orientation et l'insertion professionnelle :

Pour tout renseignement sur la scolarité :

Coordonnées des scolarités de l'URCA

Pour tout renseignement sur les aménagements proposés par la mission handicap :

La mission handicap

Vous avez des besoins d'aménagements d'études et d'examens, la Mission Handicap vous accompagne tout au long de votre cursus universitaire.
Elle vous renseigne sur tous les aspects de la vie universitaire : déroulement des études, accessibilité des lieux universitaires, participation à la vie des campus, accès aux ressources de la Bibliothèque Universitaire.
Pour toute demande ou information : handicap@univ-reims.fr

Pour tout renseignement sur la formation continue :

Vous avez de l'expérience et/ou un parcours de formation à valoriser ? Des procédures de validation des acquis sont possibles pour vous permettre d'accéder à la formation ou pour valider le diplôme.
Pour plus d'informations, vous pouvez envoyer un e-mail à : vae@univ-reims.fr

Pour en savoir plus sur les relations internationales à l'Université :

Lien vers les associations étudiantes :

Associations étudiantes

Sous réserve de modifications et d'ouverture

Contact

Coordonnées de l'organisme

IUT Reims - Châlons - Charleville
Chemin des Rouliers CS30012 51687 REIMS CEDEX 2
0326913002
iut.scolarite-rcc@univ-reims.fr
https://www.iut-rcc.fr/

Accueil

Secrétariat pédagogique
Chemin des Rouliers CS30012 51687 REIMS CEDEX 2
0326913016
celine.presse@univ-reims.fr

Référent pédagogique - Marion CARTIER-FRENOIS

Marion CARTIER-FRENOIS
marion.cartier@univ-reims.fr

Référent pédagogique - Laure SARRAZIN

Laure SARRAZIN
laure.sarrazin@univ-reims.fr

Licence professionnelle Assurance, banque, finance : supports opérationnels (Reims)

Sommaire

Présentation

Organisation de la formation

Objectif de formation

Compétences acquises

Résultats attendus de la formation

Niveau à la sortie de la formation

Contenu de la formation

Organisation pédagogique

Modalités de l’alternance

Rythme de la formation

Stages

Projets tuteurés

Mise(s) en situations professionnelles

TER/Mémoire de recherche

Calendrier universitaire

Maquette de la formation

Programme des enseignements

Type de diplôme

Mention / Spécialité

Parcours

Composante porteuse

Intitulé de la matière

Intitulé de la matière en anglais

Répartition des heures d'enseignement

Description de l'enseignement

Enseignement dispensé en

Support de cours en

Objectifs de l'enseignement

Enseignant référent

Type de diplôme

Mention / Spécialité

Parcours

Composante porteuse

Intitulé de la matière

Intitulé de la matière en anglais

Répartition des heures d'enseignement

Description de l'enseignement

Enseignement dispensé en

Support de cours en

Objectifs de l'enseignement

Enseignant référent

Type de diplôme

Mention / Spécialité

Parcours

Composante porteuse

Intitulé de la matière

Intitulé de la matière en anglais

Répartition des heures d'enseignement

Description de l'enseignement

Enseignement dispensé en

Support de cours en

Objectifs de l'enseignement

Enseignant référent

Type de diplôme

Mention / Spécialité

Parcours

Composante porteuse

Intitulé de la matière

Intitulé de la matière en anglais

Répartition des heures d'enseignement

Description de l'enseignement

Enseignement dispensé en

Support de cours en

Objectifs de l'enseignement

Enseignant référent

Type de diplôme

Mention / Spécialité

Parcours

Composante porteuse

Intitulé de la matière

Intitulé de la matière en anglais

Répartition des heures d'enseignement

Description de l'enseignement

Enseignement dispensé en

Support de cours en

Objectifs de l'enseignement

Enseignant référent

Type de diplôme